Prima di qualsiasi cosa, occorre capire bene cosa sia la consulenza finanziaria indipendente, perché è diventata così importante la figura del consulente finanziario indipendente per il consumatore e quali sono i benefici per il consumatore che affida i propri risparmi ad un consulente finanziario indipendente.
La figura del consulente finanziario indipendente nasce nel 2007 con la direttiva europea MiFID che pone questa figura professionale in una posizione contrapposta allo stesso ruolo svolto, fino a quel momento, dagli istituti bancari.
Fino a quel momento, il consumatore che si ritrovava un gruzzolo da investire, si rivolgeva alle banche le quali, puntualmente proponevano prodotti loro, quindi in modo direttamente interessato, ovvero finalizzato ad un guadagno diretto da parte delle banche stesse.
La direttiva MiFID ha dato, quindi, un taglio a queste metodologie inserendo la figura del consulente finanziario indipendente all’interno del mondo degli esperti di investimenti finanziari.
Proprio come dice il termine, il consulente finanziario indipendente fornisce un servizio al di fuori di qualsiasi conflitto d’interesse rispetto a quello offerto dagli istituti bancari, poiché egli non dispone di prodotti suoi verso i quali indirizzare l’investimento da parte del risparmiatore, ma fornisce una consulenza globale basata sull’andamento del mercato, proponendo al consumatore il prodotto che più si addice al suo specifico profilo di capacità di investitore.
Cosa fa il consulente finanziario indipendente
Il consulente finanziario indipendente, persona fisica o giuridica, valuta e propone investimenti adeguati alle caratteristiche specifiche del proprio cliente, mirando alla soddisfazione delle esigenze di quest’ultimo e ricevendo esclusivamente il proprio compenso e mai un ricavo o una commissione sugli strumenti finanziari proposti.
Stabilito che il consulente finanziario può essere sia un libero professionista che una società, occorre affidarsi al migliore, come la Travagli Financial che opera nel settore finanziario da oltre 30 anni e che propone investimenti in totale trasparenza, solidi e soprattutto su misura del cliente. Questo, grazie all’esperienza accumulata in ruoli direzionali presso i più importanti istituti bancari di Maximiliano Travagli.
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